Як формувати портфель

Як формувати портфель

Основна проблема, з якою стикаються новачки-інвестори — грамотне створення інвестиційного портфеля. Які потрібно вибрати цінні папери, щоб був очікуваний дохід? Як можна збалансувати ризики від вкладень? Давайте спробуємо розібратися в цих та інших питаннях, які пов’язані з інвестиційним портфелем.

Вам знадобиться

Інвестиційні план, знання ризиків, фінансовий консультант.

Інструкція

  1. Як можна визначити ефективність портфеля? Насамперед, це — розумне співвідношення (частка, кількість) цінних паперів, коли очікуваний рівень доходів дорівнює прийнятного ринкового ризику. Існують чіткі практичні рекомендації щодо створення та управління портфелем. Ось основні з них:

    Щоб знизити ризик по портфелю розподіліть кошти між інвестиціями, які мають мінімальну кореляцію. Як це може виглядати на практиці? Початківець інвестор формує свій портфель, куди включаються акції телекомунікаційних і нафтогазового секторів. Дані сектора на ринку мають мінімальну кореляцію. Також, можливо створити свій портфель з багатьох інструментів, які мають негативну кореляцію (облігації та акції).
  2. Зробіть так, щоб ризик по портфелю в цілому не дорівнював ризиків по кожній цінним папером. Наприклад, якщо портфель у вас складається з 3-х акцій в різних частках, і ціна однієї з них зменшується на 30%, це не означає зниження вартості на 30% всього портфеля автоматом. Перерахуйте вартість портфеля, враховуючи частки цінних паперів, що входять в нього.
  3. Знижуйте ринковий ризик портфеля. Щоб цього домогтися ефективно, то потрібно займатися його диверсифікацією. Хоча, чим більшої кількості інвестицій паперів ви в нього включаєте, тим менше його буде прибутковість. По суті, кожен додатковий фінансовий інструмент і зайва частка в загальному казані веде до відволікання коштів.
  4. Найміть або знайдіть фінансового консультанта. Він довше вас працює на ринку і знає, які очікуються злети і падіння з тих чи інших курсів. Доцільно заручитися його порадами і скласти свій портфель. Це допоможе вам уникнути непотрібних ризиків.

    Враховуйте всі наведені вище рекомендації та створюйте своє фінансове майбутнє.

Зверніть увагу

На ступеня ризику вкладення вашого портфеля.

Корисні поради

Намагайтеся робити баланс між активами «агресивними» (більш прибутковими) і помірними вкладеннями.