Як отримати ліцензію банку

Як отримати ліцензію банку

Діяльність будь-якого банку здійснюється після отримання ним ліцензії. Вона поширюється на ведення рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, фінансування капітальних вкладень, випуск цінних паперів, видачу гарантій та поручительств, довірчі операції, надання консультаційних послуг та ін Ліцензія оформляється Банком Росії, саме він дає дозвіл на проведення банківських операцій.

Інструкція

  1. Для отримання та реєстрації банківської ліцензії вам необхідно написати заяву на керівника Банку Росії із зазначенням адреси виконавчого органу вашої організації і прикласти до нього:

    - Установчий договір;

    - Статут;

    - Протокол зборів засновників;

    - Бізнес-план, затверджений зборами засновників;

    - Документи про сплату державного мита;

    - Документи про державну реєстрацію засновників;

    - Документи, що підтверджують джерела походження коштів, внесених у статутний капітал банку;

    - Анкети кандидатів на посади керівника, його заступника та головного бухгалтера банку.

    Зазначені документи надавайте в оригіналі або зробіть їх нотаріально завірені копії. Ви можете представити пакет документів до Територіального управління ЦП за місцем знаходження майбутнього банку.
  2. Крім вищевикладеного переліку документів, вам потрібно надати відомості, що підтверджують право власності хоча б одного із засновників на будівлю, в якій буде розташовуватися банк, або зобов’язання про надання його в оренду. Також з вас зажадають перелік осіб, які входять до ради директорів.
  3. Після надання в Територіальне управління всіх перерахованих документів, вам видадуть розписку в їх отриманні. Розгляд заявки триває протягом трьох місяців. Якщо до представлених документів будуть якісь зауваження, то їх спрямують засновникам. Виправлені документи будуть вважатися знову які надійшли.
  4. Якщо зауваження відсутні, Територіальне управління надсилає до центрального апарату Банку Росії своє позитивний висновок. Воно містить повну інформацію, на підставі якої був зроблений висновок про можливість реєстрації банку та видачі йому ліцензії. До висновку додається пакет документів, поданих засновниками створюваного банку.
  5. Протягом шести місяців ваші документи розглядатиме Банк Росії. При прийнятті позитивного рішення він направляє в уповноважений орган відомості про внесення в єдиний державний реєстр юридичних осіб інформації про створення нового банку і повідомляє про це його засновників. Після цього підписує свідоцтво про реєстрацію банку і погоджує кандидатів на посади керівників.
  6. Вам залишиться тільки сплатити статутний капітал банку, що і буде підставою для видачі ліцензії на здійснення банківських операцій. Отримавши закінчення свого Територіального управління про правомірність оплати всього статутного капіталу, Банк Росії приймає рішення про видачу ліцензії та направляє два її примірники в Територіальне управління, один з яких передається голові ради банку.