Як створити свій банк

Як створити свій банк

В даний час відкрити новий комерційний банк дуже і дуже непросто, і тому є об’єктивні причини. По-перше, банків створено вже чимало, що житель великого міста може помітити неозброєним оком, і конкуренція в цій сфері велика. По-друге, вимоги Центрального Банку, слідувати яким повинен бажаючий створити нову кредитну організацію, останнім часом стали особливо жорсткими. Але, незважаючи на ці обставини, офіційний шлях для реєстрації банку існує і відкритий для бажаючих.

Вам знадобиться

Статутний капітал у розмірі 5 мільйонів євро
Установчий договір (ТОВ, ВАТ, ЗАТ), статут та бізнес-план банку
Площа, що відповідає вимогам до приміщень під кредитні організації
Кандидатури на посади топ-менеджерів банку

Інструкція

  1. Оцініть свої можливості об’єктивно і дайте відповідь на питання про те, чи не виявиться для вас процедура реєстрації марною тратою часу і грошей. Потрібно бути впевненим, що ви і ваші партнери (співзасновники) в своєму розпорядженні засобами, необхідними для оплати статутного капіталу, а вони еквівалентні сумі в п’ять мільйонів євро. Друга умова з числа найбільш важливих — всі засновники (як фізичні, так і юрособи) не просто повинні мати хорошу репутацію (відсутність судимості за економічні злочини, виконання обов’язків перед бюджетом), але і підтвердити це документально. Необхідно підтвердити і законне походження коштів, що склали статутний капітал.
  2. Вирішіть, якщо вважаєте, що все ж маєте такі можливості, яку організаційно-правову форму буде мати ваша кредитна організація. Це може бути як акціонерне товариство (відкрите чи закрите), так і товариство з обмеженою відповідальністю. Потім підберіть для нового комерційного банку назву, підпишіть зі своїми компаньйонами установчий договір, розробіть статут і бізнес-план банку.
  3. Приступайте тепер до процедури реєстрації, подайте відповідну заяву до місцевого установа Центрального Банку, приклавши до нього пакет обов’язкових документів. Серед них — установчий договір, статут, бізнес-план, документи, що містять відомості про засновників і майбутніх керівників банку, документи, що підтверджують права на використання приміщення, в якому розташується банк і підтверджують відповідність його всім вимогам, що пред’являються до приміщень для кредитних організацій. Крім того, необхідно буде сплатити держмито і ліцензійний збір, а документи про їх оплату також надати разом із заявою.
  4. Проведіть оплату статутного капіталу банку в повному розмірі, поки не минув місяць після реєстрації організації в державному реєстрі юридичних осіб (про факт реєстрації засновникам повідомляють органи Центробанку). Потім надайте в органи Центрального Банку платіжні документи, що засвідчують факт повної виплати. Після проходження процедури держреєстрації та отримання ліцензії діяльність банку вважається законною.

Корисні поради

При виборі назви для банку важливо, щоб таке ж «ім’я» не виявилося у вже існуючої «кредитної організації», тому про всяк випадок направте в Центробанк запит перед тим, як підпишете установчий договір.

Пам’ятайте, що зареєстрований вами банк має право здійснювати лише ті операції, які зазначені в його ліцензії — варто додати до них ще щось «від себе», як ця сама ліцензія буде відкликана.