Як відкрити кредитну організацію

Як відкрити кредитну організацію

Щоб відкрити кредитну організацію (банк або небанківську КО), необхідно мати тверде бажання, порядна статутний капітал, кришталево чисту кредитну історію. Що ж ще потрібно для відкриття КО?

Вам знадобиться

Зберіть документи для державної реєстрації кредитної організації в Банку Росії, а також для отримання відповідної ліцензії на здійснення банківських операцій. У перелік документів входять:
- Заява;
- Установчий договір і статут організації, яку ви збираєтеся відкрити;
- Оригінал протоколу зборів засновників організації, до якого мають входити відомості про прийняття статуту та перелік кандидатів на посади керівників (у тому числі головного бухгалтера);
- Завірені копії свідоцтв про реєстрацію засновників (юридичних осіб);
- Аудиторські висновки про фінансове благополуччя засновників (завірені копії);
- Довідки про відсутність у них заборгованостей і зобов’язань перед податковими органами всіх рівнів за останні 3 роки (завірені копії);
- Декларації про доходи засновників (фізичних осіб), завізовані в податкових органах (завірені копії);
- Анкети, що містять вичерпну інформацію про кандидатів на посади (освіта, досвід роботи).

Інструкція

  1. Після подання цих документів вам зобов’язані видати в Банку Росії письмове підтвердження про їх отримання. Протягом півроку з дня подачі документів ви повинні отримати постанову про прийняття рішення (з моменту її винесення повинно пройти не більше 3-х днів). Проведіть збори засновників з приводу отримання постанови, складіть новий або внесіть корективи в старий план роботи вашої КО.
  2. Протягом місяця зробіть повну оплату статутного капіталу, оголошеного вами, на рахунок, відкритий вам Банком Росії (в разі відкриття небанківської КО відкривається кореспондентський рахунок). Отримайте свідоцтво про державну реєстрацію КВ.
  3. Пред’явіть в Банк Росії документи, що підтверджують повну оплату статутного капіталу. Через 3 дні отримаєте в Банку Росії ліцензію на здійснення банківських операцій (в разі винесення позитивного рішення).
  4. Припустимо, у вашій КО відбулися кадрові перестановки. Тоді протягом 2-х тижнів з дня внесення змін до складу посадових осіб повідомте про це Банку Росії і надайте їх новий перелік з додатком анкет. Протягом місяця Банк Росії повинен повідомити вас про своє рішення.