Як відкрити розрахунковий рахунок для ТОВ

Як відкрити розрахунковий рахунок для ТОВ

Для здійснення законної діяльності ТОВ необхідно відкрити розрахунковий рахунок відразу після постановки на облік в податковому органі. З усією серйозністю потрібно підійти до вибору банку, підготовки пакету документів, а також складання договору з банком.

Вам знадобиться

- Консультант з банківських послуг
- Повний пакет необхідних документів
- Грошові кошти для оплати вартості послуг банку

Інструкція

  1. Розрахунковий рахунок — це банківський рахунок для юридичної особи (у даному випадку для ТОВ), основні функції якого — це зберігання грошових коштів та безготівковий розрахунок з іншими юридичними та фізичними особами. При відкритті йому присвоюється свій унікальний номер, який має бути відображений у всіх відповідних документах.
  2. Для фінансової діяльності ТОВ розрахунковий рахунок має велике значення:

    - Значно спрощує процес розрахунків з постачальниками і замовниками;

    - Забезпечує безпеку зберігання і пересування грошових коштів;

    - Згідно закону, розрахунковий рахунок відноситься до «депозитами до запитання».

    Відповідно до правил банку, в кінці звітного періоду на залишок грошових коштів повинен нараховуватися певний відсоток.
  3. Для того, щоб відкрити рахунок, необхідно подати в банк такі документи:

    - Заява на відкриття розрахункового рахунку (бланк заяви видає сам банк);

    - Установчі документи та свідоцтво про державну реєстрацію ТОВ (копії статуту організації та установчого договору, свідоцтва про реєстрацію та інформаційної виписки з ЕГРЮЛ, свідоцтво про постановку на облік в інспекції ФНС Російської Федерації);

    - Зразки підписів директора і головного бухгалтера;

    - Документи про призначення на посаду директора та головного бухгалтера;

    - Відбиток печатки.

    Усі копії документів мають бути нотаріально засвідчені. У майбутньому банк буде виконувати платіжні доручення тільки при наявності наданих підписів і печатки, відбиток якої був наданий.
  4. При подачі повного пакету документів в банк, між банком і ТОВ укладається договір на обслуговування розрахункового рахунку, де повинні бути обов’язково вказані унікальний номер рахунку, дата укладення договору та набрання ним чинності, а також детально описані умови надання банківських послуг та їх вартість.
  5. Вибір банку для відкриття розрахункового рахунку — дуже відповідальна справа, до нього треба підійти з усією серйозністю. Головні пункти при виборі банку, на які потрібно звернути увагу:

    - Місце розташування головного офісу та відділень банку, віддаленість від вашого офісу. Адже надалі бухгалтерії доведеться відвозити туди документи та платіжні доручення;

    - Вартість банківських послуг (щомісячне обслуговування рахунку, комісії за проведення платежів і за зняття грошових коштів, інкасаторські обслуговування);

    - Рейтинг банку і його репутація.

    Необхідно порівняти вищезгадані показники в декількох банків, порадитися із знаючими людьми і почитати відгуки про роботу банків. Лише все як слід зваживши слід приймати рішення та укладати договір.

Зверніть увагу

Можливість віддаленої роботи з банком (по системі «банк-клієнт» і навпаки) дуже спростить вашу фінансову діяльність, а в разі необхідності термінових грошових переказів буде просто незамінна.

Корисні поради

Перед підписанням договору з банком краще показати його юристу, на випадок якщо ви втратили або не помітили щось важливе.